Cada selo é uma regra objetiva e versionada dos grandes investidores. Aqui você vê exatamente o que é testado, a fórmula por trás e para quem a estratégia faz sentido. Caráter educacional, nunca recomendação.
Comprar empresas lucrativas por menos do que valem, exigindo uma margem de segurança entre o preço e o valor justo estimado.
Para quem serve: Investidor de valor, que busca ativos descontados e tem paciência para o preço convergir ao valor.
Empresas de alta qualidade: muito rentáveis, com boa margem e dívida sob controle - um proxy de vantagem competitiva durável.
Para quem serve: Quem prefere pagar um preço justo por um ótimo negócio e carregar no longo prazo.
Ser sócio de empresas excelentes e bem governadas: lucro e ROE altos de forma consistente por muitos anos, baixo endividamento e sem controle estatal - ignorando preço e dividend yield.
Para quem serve: Quem acumula participação em ótimas empresas e carrega por décadas, sem tentar acertar o preço de entrada.
GARP (Growth at a Reasonable Price): comprar empresas que crescem sem pagar caro pelo crescimento. A métrica central é o PEG - quando abaixo de 1, o mercado ainda não precificou o crescimento.
Para quem serve: Quem busca crescimento mas com disciplina de preço - nem 'value' puro, nem 'growth' a qualquer custo.
Magic Formula: empresas boas (alto retorno sobre o capital) e baratas (alto earnings yield) ao mesmo tempo. Adaptação por limiares do ranking original.
Para quem serve: Quem quer um filtro quantitativo simples que une qualidade do negócio e preço, sem depender de previsões.
F-Score de força financeira: pontua de 0 a 8 a melhora da empresa em rentabilidade, alavancagem/liquidez e eficiência, comparando o último ano com o anterior.
Para quem serve: Quem quer separar empresas financeiramente fortes e em melhora das frágeis - um filtro de qualidade objetivo.
Viver de renda: comprar boas pagadoras de dividendos quando o yield está atrativo e o preço, abaixo do teto calculado.
Para quem serve: Quem busca renda passiva e consistência de proventos no longo prazo.
Carteira previdenciária: acumular boas pagadoras de setores perenes (energia, bancos, saneamento, seguros, telecom) e carregá-las por décadas, reinvestindo os proventos.
Para quem serve: Quem constrói renda passiva para a aposentadoria, com foco em consistência e setores que a sociedade sempre consome.
Fundos imobiliários com bom rendimento, preço saudável frente ao patrimônio e baixa vacância.
Para quem serve: Quem quer renda mensal via imóveis, sem comprar imóvel direto.