FLRY3Ação
FLEURY SA
Serviços MédicosNM
Passa em Bazin, Lynch, Piotroski; não passa em Graham, Buffett, Bastter, Barsi, Greenblatt.
Atualizado após o pregão · 25/06/2026R$ 15,453,6% no período
Análise
FLRY3 (FLEURY SA) é uma ação do setor de Serviços Médicos negociado na B3. FLRY3 passa nos critérios de Décio Bazin, Peter Lynch e Joseph Piotroski, mas não em Benjamin Graham, Warren Buffett, Maurício Bastter, Luiz Barsi e Joel Greenblatt. O consenso é forte (70/100). Em proventos, o dividend yield é atrativo: 6,1%.
Nos indicadores: a ação negocia a R$ 15,45, P/L de 14,0×, P/VP de 1,6×, ROE de 11,2% e dividend yield de 6,1%. Veja abaixo o veredito de cada metodologia, com a regra, o valor apurado e a explicação do porquê.
Visão geral
PreçoR$ 15,45
P/L14,0×
P/VP1,6×
Dividend Yield6,1%
ROE11,2%
Margem de segurança1,1%
Histórico de preço
-1.3%no período
Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.
Veredito por critério
O “porquê” de cada tese - regra, valor apurado e explicação.
Benjamin Graham
Valor · graham@1.0.0
FLRY3 atende 3 de 4 critérios de Benjamin Graham, mas não passa - o ponto que reprova: Preço vale 1,57× o patrimônio por ação (limite: 1,5×).
Lucro positivo (LPA > 0)
LPA de R$ 1,1 - empresa lucrativa.
P/L < 15
Paga-se 14× o lucro anual (limite de Graham: 15×).
P/VP < 1,5
Preço vale 1,57× o patrimônio por ação (limite: 1,5×).
P/L × P/VP < 22,5
Produto P/L × P/VP = 22 (regra combinada de Graham: < 22,5).
Warren Buffett
Valor · buffett@1.0.0
FLRY3 atende 1 de 4 critérios de Warren Buffett, mas não passa - os pontos que reprovam: Retorno sobre o patrimônio de 11,2% (mínimo: 15%); Margem líquida de 7,9% (mínimo: 10%); e Dívida bruta equivale a 1x o patrimônio (limite: 1x).
Lucro positivo
A empresa é lucrativa no período.
ROE >= 15%
Retorno sobre o patrimônio de 11,2% (mínimo: 15%).
Margem líquida >= 10%
Margem líquida de 7,9% (mínimo: 10%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 1x o patrimônio (limite: 1x).
Maurício Bastter
Valor · bastter@1.1.0
FLRY3 atende 3 de 5 critérios de Maurício Bastter, mas não passa - os pontos que reprovam: ROE médio de 14,5% no período (mínimo: 15%) e Dívida bruta equivale a 1x o patrimônio (limite: 1x).
Não estatal (governança)
Controle privado/estrangeiro - sem o risco de governança das estatais.
Lucro positivo por 7+ anos
12 anos consecutivos de lucro (mínimo: 7).
ROE nunca abaixo de 8%
Menor ROE do período: 8,2% (mínimo: 8%).
ROE médio >= 15%
ROE médio de 14,5% no período (mínimo: 15%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 1x o patrimônio (limite: 1x).
Décio Bazin
Renda · bazin@1.0.0
Na ótica de Décio Bazin (renda), FLRY3 cumpre os 3 critérios desta tese.
Dividend Yield ≥ 6%
DY de 6,1% nos últimos 12 meses (mínimo de Bazin: 6%).
Preço ≤ preço-teto
Preço-teto de R$ 15,81 (provento ÷ 0,06); cotação atual R$ 15,45.
Histórico ≥ 5 anos de proventos
12 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Luiz Barsi
Renda · barsi@1.0.0
FLRY3 atende 3 de 4 critérios de Luiz Barsi, mas não passa - o ponto que reprova: Setor "Serviços Médicos" fora dos setores perenes da carteira de Barsi.
Setor perene
Setor "Serviços Médicos" fora dos setores perenes da carteira de Barsi.
Dividend Yield >= 6%
DY de 6,1% nos últimos 12 meses (mínimo: 6%).
Histórico >= 5 anos de proventos
12 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Payout saudável (até 100% do lucro)
Distribui 86% do lucro - sustentável.
Peter Lynch
Valor · lynch@1.0.0
Na ótica de Peter Lynch (valor), FLRY3 cumpre os 4 critérios desta tese.
Lucro positivo
Empresa lucrativa no último exercício.
Crescimento de lucro >= 10% a.a.
Lucro cresceu 14,1% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%).
Crescimento <= 50% a.a.
Crescimento de 14,1% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável).
PEG <= 1,0
PEG de 0,99 (P/L 14 ÷ crescimento 14,1%). Abaixo de 1 = crescimento barato.
Joel Greenblatt
Valor · greenblatt@1.0.0
FLRY3 atende 1 de 3 critérios de Joel Greenblatt, mas não passa - os pontos que reprovam: O lucro operacional rende 8,7% sobre o valor da firma (mínimo: 12%) e Retorno sobre o capital investido de 11,1% (mínimo: 15%).
Lucro operacional (EBIT) positivo
A operação gera lucro antes de juros e impostos.
Earnings yield (EBIT/EV) >= 12%
O lucro operacional rende 8,7% sobre o valor da firma (mínimo: 12%).
ROIC >= 15%
Retorno sobre o capital investido de 11,1% (mínimo: 15%).
Joseph Piotroski
Valor · piotroski@1.0.0
FLRY3 atende 8 de 9 critérios de Joseph Piotroski, mas não passa - o ponto que reprova: Dívida de longo prazo sobre ativo foi de 31,6% para 37,5%.
F-Score >= 6 (de 8)
Pontuação de força financeira: 7 de 8 critérios (mínimo: 6).
ROA positivo
Retorno sobre o ativo de 4,6% no último ano.
Fluxo de caixa operacional positivo
A operação gerou caixa positivo.
ROA melhorou vs. ano anterior
ROA foi de 3,6% para 4,6%.
Caixa operacional maior que o lucro (qualidade)
O lucro é sustentado por caixa de verdade (FCO > lucro).
Endividamento de longo prazo caiu
Dívida de longo prazo sobre ativo foi de 31,6% para 37,5%.
Liquidez corrente melhorou
Liquidez corrente foi de 1,66 para 2,51.
Margem bruta melhorou
Margem bruta foi de 26,9% para 27,9%.
Giro do ativo melhorou
Receita sobre ativo foi de 0,56 para 0,59.
Fundamentos
Valuation
- P/L
- 14,0×
- P/VP
- 1,6×
- LPA
- R$ 1,10
- VPA
- R$ 9,82
- Nº de Graham
- R$ 15,61 preço justo
- Margem de segurança
- 1,1%
Rentabilidade
- ROE
- 11,2%
- Margem líquida
- 7,9%
- Lucro líquido (12m)
- R$ 603,7 mi
- Receita (12m)
- R$ 7,7 bi
Endividamento
- Dívida bruta
- R$ 5,4 bi
- Caixa
- R$ 21,8 mi
- Dívida líquida
- R$ 5,4 bi
Proventos
- Dividend Yield
- 6,1%
- Provento/ação (12m)
- R$ 0,95
- Payout
- 86,0%
- Preço-teto (Bazin)
- R$ 15,81
- Anos consecutivos
- 12 anos
Dividendos inteligentes
Quando e quanto este ativo paga - calendário, próximos pagamentos declarados e quanto você receberia.
Jan
Fev
Mar
Abr
Mai
Jun
Jul
Ago
Set
Out
Nov
Dez
pagodeclaradoestimadomês atual
Projeção 2026: R$ 1,15 /açãoPago no ano: R$ 0,40
Costuma pagar em Mai · Set · Out · Dez.
Sustentabilidadelucro em alta (+12% no ano)payout 86,0% (alto)
Próximos pagamentos declarados
- DividendoPagamento 02/09/2026 · data-com 02/12/2025R$ 0,13 /ação
- DividendoPagamento 02/09/2027 · data-com 02/12/2025R$ 0,13 /ação
Próximo pagamentoR$ 13,03
Estimativa/anoR$ 114,65
Média/mêsR$ 9,55
Estimativa com base nos proventos declarados e nos últimos 12 meses. Não é garantia nem recomendação.
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Em quais meses FLRY3 costuma pagar
As informações têm caráter educacional e informativo e não constituem recomendação de investimento (CVM Res. 20/2021). Critérios baseados em fórmulas públicas e objetivas. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados apurados em 25/06/2026.
- · Preço de fechamento (EOD), atualizado uma vez por dia após o pregão - não é cotação em tempo real.
- · Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.