BSLI4Ação
BRB BANCO DE BRASILIA SA
Bancos
Passa em Graham; não passa em Buffett, Bastter, Bazin, Barsi, Lynch.
Atualizado após o pregão · 07/09/2026R$ 2,605,8% no período
Análise
BSLI4 (BRB BANCO DE BRASILIA SA) é uma ação do setor de Bancos negociado na B3. BSLI4 só cumpre os critérios de Benjamin Graham; reprova em Warren Buffett, Maurício Bastter, Décio Bazin, Luiz Barsi e Peter Lynch. O consenso é parcial (51/100). A margem de segurança de Graham é ampla (74,6%).
Nos indicadores: a ação negocia a R$ 2,60, P/L de 4,1×, P/VP de 0,4× e ROE de 8,8%. Veja abaixo o veredito de cada metodologia, com a regra, o valor apurado e a explicação do porquê.
Visão geral
PreçoR$ 2,60
Valor de mercadoR$ 1,3 bi
P/L4,1×
P/VP0,4×
Dividend Yield0,0%
ROE8,8%
Margem de segurança74,6%
Histórico de preço
-1.5%no período
Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.
Veredito por critério
O “porquê” de cada tese - regra, valor apurado e explicação.
Benjamin Graham
Valor · graham@1.0.0
Na ótica de Benjamin Graham (valor), BSLI4 cumpre os 4 critérios desta tese.
Lucro positivo (LPA > 0)
LPA de R$ 0,64 - empresa lucrativa.
P/L < 15
Paga-se 4,1× o lucro anual (limite de Graham: 15×).
P/VP < 1,5
Preço vale 0,36× o patrimônio por ação (limite: 1,5×).
P/L × P/VP < 22,5
Produto P/L × P/VP = 1,5 (regra combinada de Graham: < 22,5).
Warren Buffett
Valor · buffett@1.0.0
BSLI4 atende 2 de 4 critérios de Warren Buffett, mas não passa - os pontos que reprovam: Retorno sobre o patrimônio de 8,8% (mínimo: 15%) e Margem líquida de 3,5% (mínimo: 10%).
Lucro positivo
A empresa é lucrativa no período.
ROE >= 15%
Retorno sobre o patrimônio de 8,8% (mínimo: 15%).
Margem líquida >= 10%
Margem líquida de 3,5% (mínimo: 10%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 0x o patrimônio (limite: 1x).
Maurício Bastter
Valor · bastter@1.2.0
BSLI4 atende 3 de 6 critérios de Maurício Bastter, mas não passa - os pontos que reprovam: Ação preferencial (PN, final 4) - reprovada: Bastter compra a ordinária (ON, final 3), a mesma classe do controlador, com voto e tag along; Empresa de controle estatal - reprovada por risco de interferência política na gestão; e Menor ROE do período: 4% (mínimo: 8%).
Ação ordinária (mesma classe do dono)
Ação preferencial (PN, final 4) - reprovada: Bastter compra a ordinária (ON, final 3), a mesma classe do controlador, com voto e tag along.
Não estatal (governança)
Empresa de controle estatal - reprovada por risco de interferência política na gestão.
Lucro positivo por 7+ anos
12 anos consecutivos de lucro (mínimo: 7).
ROE nunca abaixo de 8%
Menor ROE do período: 4% (mínimo: 8%).
ROE médio >= 15%
ROE médio de 16,3% no período (mínimo: 15%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 0x o patrimônio (limite: 1x).
Décio Bazin
Renda · bazin@1.0.0
BSLI4 atende 1 de 3 critérios de Décio Bazin, mas não passa - os pontos que reprovam: DY de 0% nos últimos 12 meses (mínimo de Bazin: 6%) e Sem proventos suficientes para calcular o preço-teto.
Dividend Yield ≥ 6%
DY de 0% nos últimos 12 meses (mínimo de Bazin: 6%).
Preço ≤ preço-teto
Sem proventos suficientes para calcular o preço-teto.
Histórico ≥ 5 anos de proventos
12 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Luiz Barsi
Renda · barsi@1.1.0
BSLI4 atende 2 de 4 critérios de Luiz Barsi, mas não passa - os pontos que reprovam: DY de 0% nos últimos 12 meses (mínimo: 6%) e Sem lucro para sustentar os proventos no período.
Setor BESST (ou exceção conhecida)
Setor "Bancos" é BESST (bancos, energia, saneamento, seguros, telecom).
Dividend Yield >= 6%
DY de 0% nos últimos 12 meses (mínimo: 6%).
Histórico >= 5 anos de proventos
12 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Payout saudável (até 100% do lucro)
Sem lucro para sustentar os proventos no período.
Peter Lynch
Valor · lynch@1.0.0
BSLI4 atende 1 de 4 critérios de Peter Lynch, mas não passa - os pontos que reprovam: Lucro cresceu -5,7% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%); Crescimento de -5,7% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável); e PEG indefinido (precisa de P/L e crescimento de lucro positivos).
Lucro positivo
Empresa lucrativa no último exercício.
Crescimento de lucro >= 10% a.a.
Lucro cresceu -5,7% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%).
Crescimento <= 50% a.a.
Crescimento de -5,7% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável).
PEG <= 1,0
PEG indefinido (precisa de P/L e crescimento de lucro positivos).
Fundamentos
Valuation
- P/L
- 4,1×
- P/VP
- 0,4×
- LPA
- R$ 0,64
- VPA
- R$ 7,27
- Nº de ações
- 486,2 mi total em circulação
- Valor de mercado
- R$ 1,3 bi preço × nº de ações
- Nº de Graham
- R$ 10,23 preço justo
- Margem de segurança
- 74,6%
Rentabilidade
- ROE
- 8,8%
- Margem líquida
- 3,5%
- Lucro líquido (12m)
- R$ 311,0 mi
- Rec. intermediação (12m)
- R$ 8,9 bi
Proventos
- Dividend Yield
- 0,0%
- Provento/ação (12m)
- R$ 0,00
- Payout
- 0,0%
- Preço-teto (Bazin)
- R$ 0,00
- Anos consecutivos
- 12 anos
Dividendos inteligentes
Quando e quanto este ativo paga - calendário, próximos pagamentos declarados e quanto você receberia.
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Sustentabilidadelucro estável no ano
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As informações têm caráter educacional e informativo e não constituem recomendação de investimento (CVM Res. 20/2021). Critérios baseados em fórmulas públicas e objetivas. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados apurados em 07/09/2026.
- · Preço de fechamento (EOD), atualizado uma vez por dia após o pregão - não é cotação em tempo real.
- · Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.