BSLI3Ação
BRB BANCO DE BRASILIA SA
Bancos
Passa em Graham, Bazin, Barsi; não passa em Buffett, Bastter, Lynch.
Atualizado após o pregão · 25/06/2026R$ 3,127,2% no período
Análise
BSLI3 (BRB BANCO DE BRASILIA SA) é uma ação do setor de Bancos negociado na B3. BSLI3 é aprovada em Benjamin Graham, Décio Bazin e Luiz Barsi, enquanto reprova em Warren Buffett, Maurício Bastter e Peter Lynch. O consenso é forte (73/100). Em proventos, o dividend yield é atrativo: 9,3%.
Nos indicadores: a ação negocia a R$ 3,12, P/L de 4,9×, P/VP de 0,4×, ROE de 8,8% e dividend yield de 9,3%. Abaixo, o detalhamento por metodologia: a regra, o valor apurado e por que passa ou não.
Visão geral
PreçoR$ 3,12
P/L4,9×
P/VP0,4×
Dividend Yield9,3%
ROE8,8%
Margem de segurança69,5%
Histórico de preço
+9.1%no período
Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.
Veredito por critério
O “porquê” de cada tese - regra, valor apurado e explicação.
Benjamin Graham
Valor · graham@1.0.0
Na ótica de Benjamin Graham (valor), BSLI3 cumpre os 4 critérios desta tese.
Lucro positivo (LPA > 0)
LPA de R$ 0,64 - empresa lucrativa.
P/L < 15
Paga-se 4,9× o lucro anual (limite de Graham: 15×).
P/VP < 1,5
Preço vale 0,43× o patrimônio por ação (limite: 1,5×).
P/L × P/VP < 22,5
Produto P/L × P/VP = 2,1 (regra combinada de Graham: < 22,5).
Warren Buffett
Valor · buffett@1.0.0
BSLI3 atende 2 de 4 critérios de Warren Buffett, mas não passa - os pontos que reprovam: Retorno sobre o patrimônio de 8,8% (mínimo: 15%) e Margem líquida de 3,5% (mínimo: 10%).
Lucro positivo
A empresa é lucrativa no período.
ROE >= 15%
Retorno sobre o patrimônio de 8,8% (mínimo: 15%).
Margem líquida >= 10%
Margem líquida de 3,5% (mínimo: 10%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 0x o patrimônio (limite: 1x).
Maurício Bastter
Valor · bastter@1.1.0
BSLI3 atende 3 de 5 critérios de Maurício Bastter, mas não passa - os pontos que reprovam: Empresa de controle estatal - reprovada por risco de interferência política na gestão e Menor ROE do período: 4% (mínimo: 8%).
Não estatal (governança)
Empresa de controle estatal - reprovada por risco de interferência política na gestão.
Lucro positivo por 7+ anos
12 anos consecutivos de lucro (mínimo: 7).
ROE nunca abaixo de 8%
Menor ROE do período: 4% (mínimo: 8%).
ROE médio >= 15%
ROE médio de 16,3% no período (mínimo: 15%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 0x o patrimônio (limite: 1x).
Décio Bazin
Renda · bazin@1.0.0
Na ótica de Décio Bazin (renda), BSLI3 cumpre os 3 critérios desta tese.
Dividend Yield ≥ 6%
DY de 9,3% nos últimos 12 meses (mínimo de Bazin: 6%).
Preço ≤ preço-teto
Preço-teto de R$ 4,85 (provento ÷ 0,06); cotação atual R$ 3,12.
Histórico ≥ 5 anos de proventos
12 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Luiz Barsi
Renda · barsi@1.0.0
Na ótica de Luiz Barsi (renda), BSLI3 cumpre os 4 critérios desta tese.
Setor perene
Setor "Bancos" é perene (energia, bancos, saneamento, seguros, telecom).
Dividend Yield >= 6%
DY de 9,3% nos últimos 12 meses (mínimo: 6%).
Histórico >= 5 anos de proventos
12 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Payout saudável (até 100% do lucro)
Distribui 46% do lucro - sustentável.
Peter Lynch
Valor · lynch@1.0.0
BSLI3 atende 1 de 4 critérios de Peter Lynch, mas não passa - os pontos que reprovam: Lucro cresceu -5,7% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%); Crescimento de -5,7% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável); e PEG indefinido (precisa de P/L e crescimento de lucro positivos).
Lucro positivo
Empresa lucrativa no último exercício.
Crescimento de lucro >= 10% a.a.
Lucro cresceu -5,7% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%).
Crescimento <= 50% a.a.
Crescimento de -5,7% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável).
PEG <= 1,0
PEG indefinido (precisa de P/L e crescimento de lucro positivos).
Fundamentos
Valuation
- P/L
- 4,9×
- P/VP
- 0,4×
- LPA
- R$ 0,64
- VPA
- R$ 7,27
- Nº de Graham
- R$ 10,23 preço justo
- Margem de segurança
- 69,5%
Rentabilidade
- ROE
- 8,8%
- Margem líquida
- 3,5%
- Lucro líquido (12m)
- R$ 311,0 mi
- Rec. intermediação (12m)
- R$ 8,9 bi
Proventos
- Dividend Yield
- 9,3%
- Provento/ação (12m)
- R$ 0,29
- Payout
- 45,5%
- Preço-teto (Bazin)
- R$ 4,85
- Anos consecutivos
- 12 anos
Dividendos inteligentes
Quando e quanto este ativo paga - calendário, próximos pagamentos declarados e quanto você receberia.
Jan
Fev
Mar
Abr
Mai
Jun
Jul
Ago
Set
Out
Nov
Dez
pagodeclaradoestimadomês atual
Projeção 2026: R$ 0,29 /açãoCostuma pagar em Set.
Sustentabilidadelucro estável no anopayout 45,5% (saudável)
Próximo pagamento-
Estimativa/anoR$ 29,11
Média/mêsR$ 2,43
Estimativa com base nos proventos declarados e nos últimos 12 meses. Não é garantia nem recomendação.
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Em quais meses BSLI3 costuma pagar
As informações têm caráter educacional e informativo e não constituem recomendação de investimento (CVM Res. 20/2021). Critérios baseados em fórmulas públicas e objetivas. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados apurados em 25/06/2026.
- · Preço de fechamento (EOD), atualizado uma vez por dia após o pregão - não é cotação em tempo real.
- · Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.