QUAL3Ação
QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A.
Seguradoras e CorretorasNM
Passa em Piotroski; não passa em Graham, Buffett, Bastter, Bazin, Barsi, Lynch, Greenblatt.
Atualizado após o pregão · 25/06/2026R$ 1,8311,6% no período
Análise
QUAL3 (QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A.) é uma ação do setor de Seguradoras e Corretoras negociado na B3. QUAL3 só cumpre os critérios de Joseph Piotroski; reprova em Benjamin Graham, Warren Buffett, Maurício Bastter, Décio Bazin, Luiz Barsi, Peter Lynch e Joel Greenblatt. Isso dá um consenso parcial: 46/100. O dividend yield está moderado, em 0,3%.
Em números: a ação negocia a R$ 1,83, P/L de 34,5×, P/VP de 0,4×, ROE de 1,2% e dividend yield de 0,3%. Veja abaixo o veredito de cada metodologia, com a regra, o valor apurado e a explicação do porquê.
Visão geral
PreçoR$ 1,83
P/L34,5×
P/VP0,4×
Dividend Yield0,3%
ROE1,2%
Margem de segurança21,8%
Histórico de preço
+7.0%no período
Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.
Veredito por critério
O “porquê” de cada tese - regra, valor apurado e explicação.
Benjamin Graham
Valor · graham@1.0.0
QUAL3 atende 3 de 4 critérios de Benjamin Graham, mas não passa - o ponto que reprova: Paga-se 34,5× o lucro anual (limite de Graham: 15×).
Lucro positivo (LPA > 0)
LPA de R$ 0,05 - empresa lucrativa.
P/L < 15
Paga-se 34,5× o lucro anual (limite de Graham: 15×).
P/VP < 1,5
Preço vale 0,4× o patrimônio por ação (limite: 1,5×).
P/L × P/VP < 22,5
Produto P/L × P/VP = 13,8 (regra combinada de Graham: < 22,5).
Warren Buffett
Valor · buffett@1.0.0
QUAL3 atende 1 de 4 critérios de Warren Buffett, mas não passa - os pontos que reprovam: Retorno sobre o patrimônio de 1,2% (mínimo: 15%); Margem líquida de 1% (mínimo: 10%); e Dívida bruta equivale a 1,45x o patrimônio (limite: 1x).
Lucro positivo
A empresa é lucrativa no período.
ROE >= 15%
Retorno sobre o patrimônio de 1,2% (mínimo: 15%).
Margem líquida >= 10%
Margem líquida de 1% (mínimo: 10%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 1,45x o patrimônio (limite: 1x).
Maurício Bastter
Valor · bastter@1.1.0
QUAL3 atende 1 de 5 critérios de Maurício Bastter, mas não passa - os pontos que reprovam: 1 anos consecutivos de lucro (mínimo: 7); Menor ROE do período: 1,2% (mínimo: 8%); ROE médio de 1,2% no período (mínimo: 15%); e Dívida bruta equivale a 1,45x o patrimônio (limite: 1x).
Não estatal (governança)
Controle privado/estrangeiro - sem o risco de governança das estatais.
Lucro positivo por 7+ anos
1 anos consecutivos de lucro (mínimo: 7).
ROE nunca abaixo de 8%
Menor ROE do período: 1,2% (mínimo: 8%).
ROE médio >= 15%
ROE médio de 1,2% no período (mínimo: 15%).
Dívida / Patrimônio < 1
Dívida bruta equivale a 1,45x o patrimônio (limite: 1x).
Décio Bazin
Renda · bazin@1.0.0
QUAL3 atende 1 de 3 critérios de Décio Bazin, mas não passa - os pontos que reprovam: DY de 0,3% nos últimos 12 meses (mínimo de Bazin: 6%) e Preço-teto de R$ 0,09 (provento ÷ 0,06); cotação atual R$ 1,83.
Dividend Yield ≥ 6%
DY de 0,3% nos últimos 12 meses (mínimo de Bazin: 6%).
Preço ≤ preço-teto
Preço-teto de R$ 0,09 (provento ÷ 0,06); cotação atual R$ 1,83.
Histórico ≥ 5 anos de proventos
10 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Luiz Barsi
Renda · barsi@1.0.0
QUAL3 atende 3 de 4 critérios de Luiz Barsi, mas não passa - o ponto que reprova: DY de 0,3% nos últimos 12 meses (mínimo: 6%).
Setor perene
Setor "Seguradoras e Corretoras" é perene (energia, bancos, saneamento, seguros, telecom).
Dividend Yield >= 6%
DY de 0,3% nos últimos 12 meses (mínimo: 6%).
Histórico >= 5 anos de proventos
10 anos consecutivos pagando proventos (mínimo: 5).
Payout saudável (até 100% do lucro)
Distribui 10% do lucro - sustentável.
Peter Lynch
Valor · lynch@1.0.0
QUAL3 atende 1 de 4 critérios de Peter Lynch, mas não passa - os pontos que reprovam: Lucro cresceu -47,3% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%); Crescimento de -47,3% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável); e PEG indefinido (precisa de P/L e crescimento de lucro positivos).
Lucro positivo
Empresa lucrativa no último exercício.
Crescimento de lucro >= 10% a.a.
Lucro cresceu -47,3% a.a. nos últimos 5 anos (mínimo: 10%).
Crescimento <= 50% a.a.
Crescimento de -47,3% a.a. (acima de 50% é tido como insustentável).
PEG <= 1,0
PEG indefinido (precisa de P/L e crescimento de lucro positivos).
Joel Greenblatt
Valor · greenblatt@1.0.0
QUAL3 atende 1 de 3 critérios de Joel Greenblatt, mas não passa - os pontos que reprovam: O lucro operacional rende 8,9% sobre o valor da firma (mínimo: 12%) e Retorno sobre o capital investido de 6,5% (mínimo: 15%).
Lucro operacional (EBIT) positivo
A operação gera lucro antes de juros e impostos.
Earnings yield (EBIT/EV) >= 12%
O lucro operacional rende 8,9% sobre o valor da firma (mínimo: 12%).
ROIC >= 15%
Retorno sobre o capital investido de 6,5% (mínimo: 15%).
Joseph Piotroski
Valor · piotroski@1.0.0
QUAL3 atende 7 de 9 critérios de Joseph Piotroski, mas não passa - os pontos que reprovam: Liquidez corrente foi de 1,24 para 1,1 e Receita sobre ativo foi de 0,39 para 0,36.
F-Score >= 6 (de 8)
Pontuação de força financeira: 6 de 8 critérios (mínimo: 6).
ROA positivo
Retorno sobre o ativo de 0,3% no último ano.
Fluxo de caixa operacional positivo
A operação gerou caixa positivo.
ROA melhorou vs. ano anterior
ROA foi de -1,7% para 0,3%.
Caixa operacional maior que o lucro (qualidade)
O lucro é sustentado por caixa de verdade (FCO > lucro).
Endividamento de longo prazo caiu
Dívida de longo prazo sobre ativo foi de 36,8% para 30%.
Liquidez corrente melhorou
Liquidez corrente foi de 1,24 para 1,1.
Margem bruta melhorou
Margem bruta foi de 78,9% para 83,1%.
Giro do ativo melhorou
Receita sobre ativo foi de 0,39 para 0,36.
Fundamentos
Valuation
- P/L
- 34,5×
- P/VP
- 0,4×
- LPA
- R$ 0,05
- VPA
- R$ 4,58
- Nº de Graham
- R$ 2,34 preço justo
- Margem de segurança
- 21,8%
Rentabilidade
- ROE
- 1,2%
- Margem líquida
- 1,0%
- Lucro líquido (12m)
- R$ 15,1 mi
- Rec. intermediação (12m)
- R$ 1,6 bi
Proventos
- Dividend Yield
- 0,3%
- Provento/ação (12m)
- R$ 0,01
- Payout
- 10,4%
- Preço-teto (Bazin)
- R$ 0,09
- Anos consecutivos
- 10 anos
Dividendos inteligentes
Quando e quanto este ativo paga - calendário, próximos pagamentos declarados e quanto você receberia.
Jan
Fev
Mar
Abr
Mai
Jun
Jul
Ago
Set
Out
Nov
Dez
pagodeclaradoestimadomês atual
Projeção 2026: R$ 0,01 /açãoCostuma pagar em Dez.
Sustentabilidadelucro em alta (+33% no ano)payout 10,4% (saudável)
Próximo pagamento-
Estimativa/anoR$ 0,74
Média/mêsR$ 0,06
Estimativa com base nos proventos declarados e nos últimos 12 meses. Não é garantia nem recomendação.
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Em quais meses QUAL3 costuma pagar
As informações têm caráter educacional e informativo e não constituem recomendação de investimento (CVM Res. 20/2021). Critérios baseados em fórmulas públicas e objetivas. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Dados apurados em 25/06/2026.
- · Preço de fechamento (EOD), atualizado uma vez por dia após o pregão - não é cotação em tempo real.
- · Preço-teto pelo critério Bazin: é o limite da metodologia, não um preço de compra ou alvo recomendado.